Für Ihr Lebensgefühl

Menschen, die ihre Finanzen aktiv planen, sind zumeist auch Menschen, die ihr Leben im Griff haben. Wenn es um ihre Finanzen geht, gibt es keine Intransparenz oder Unordnung. Vermögensplanung, Vorsorge und Absicherung sind vielleicht nicht ihre Lieblingsthemen, doch sie begegnen der gesamten Finanzmaterie routiniert und selbstbewusst. Und schlechte Preis-Leistungs-Verhältnisse bei Versicherungen, Finanzanlagen oder Immobilien haben bei ihnen keine Chance. Dabei sind diese Menschen keine Finanzgenies, sie haben allerdings einen kompetenzstarken, hochqualifizierten Berater an ihrer Seite. Berater dieses Formats finden Sie bei CoFiStra.

Conceptoptimierte Finanzstrategien

CoFiStra erarbeitet im Auftrag seiner Mandanten conceptoptimierte Finanzstrategien (kurz: CoFiStra) – maßgeschneidert und zukunftsfähig. Zusammengefasst geschieht Folgendes: Im Fokus stehen die individuellen Bedürfnisse und die Lebensplanung des Mandanten. Ausgehend von der Bilanzierung seiner finanziellen Situation berät CoFiStra bedarfsgerecht hinsichtlich Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung. Hierfür empfiehlt CoFiStra optimal ausgewählte Versicherungen und Finanzanlagen oder auch Immobilien. Von CoFiStra empfohlene und umgesetzte Maßnahmen

  • sind ganzheitlich und langfristig auf einander abgestimmt
  • decken die finanziellen Grundbedürfnisse und sichern bzw. heben den Lebensstandard
  • und sind flexibel anpassbar an veränderte Lebensumstände des Mandanten

Damit leistet CoFiStra wesentlich mehr, als Versicherungen oder Finanzanlagen oder Immobilien zu vermitteln. CoFiStra trägt dauerhaft zur Lebensqualität seiner Mandanten bei. Sie genießen ihre materielle Absicherung und ihre finanziellen Perspektiven.

Je früher, desto besser

Absicherung und Vorsorge sind nicht nur Themen für Menschen über 30! Gerade junge Leute können beste Konditionen genießen und ein stabiles Fundament schaffen. Drei Faktoren spielen der Jugend in die Hände:

  1. Faktor Zeit: Wer zur Altersvorsorge frühzeitig Geld anlegt (seien es auch nur geringe Beträge), profitiert umso mehr vom Zinseszinseffekt.
  2. Faktor Gesundheit: Junge Menschen haben naturgemäß weniger Vorerkrankungen. Dieses „Mehr an Gesundheit“ bedeutet weniger Risiken und damit günstigere Vertragsbedingungen!
  3. Optionen und Dynamiken machen Verträge flexibel (ggf. ohne erneute Gesundheitsprüfung).

Software in der Finanzplanung

Selbstverständlich steigert CoFiStra die Qualität der Beratung durch professionelle Finanzplanungsprogramme. Der Beratungsprozess beginnt mit der digitalen Erfassung der Mandanten-Situation (Einkommen, Familie, Ziele u.v.m.) und fährt fort mit der objektiven Auswertung. Diese mündet – von der Software gesteuert – in Empfehlungen von Produktklassen. Eines der Programme wird vom Deutschen Institut für Normung (DIN) empfohlen; das Institut sieht darin ein mustergültiges Verfahren für die standardisierte Finanzanalyse von Privathaushalten. (Defino – Deutsche Finanz Norm)

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